我应该为外汇交易选择什么杠杆?

什么是外汇杠杆和保证金交易? 如何计算杠杆? 我应该选择什么杠杆? 您将在本文中找到这些和其他问题的答案。

你好,朋友们! 在与交易者交谈后,不仅是初学者,甚至是那些已经在外汇交易相当长时间的人,我们得出的结论是,他们中的许多人不明白杠杆是什么以及如何在交易中正确使用它。 因此,我们决定将一篇单独的文章放在这个问题上,从中您将了解外汇保证金交易和杠杆是什么,根据选择哪种杠杆 战略,在这种情况下,最好在没有杠杆的情况下进行交易,以及如何计算杠杆。

另请参阅独立 外汇经纪商评级 随着交易者的真实评论。

外汇杠杆-它是什么?

正如你已经知道的,经纪人是交易参与者(交易者)和交易所之间的中介。 经纪人是提供交易平台的公司,允许私人客户在全球市场进行交易。 如果您已经尝试过外汇交易,您可能已经注意到,大部分时间货币对的价格略有改变,慢慢上升或下降。 只有有时汇率会出现跳跃。 如果你有一个小的存款,那么你将在这么小的价格变动中获得很少的收益,你可以等待很长一段时间的汇率急剧变化,并且预测它们是非常困难的。

在这种情况下,您将受益于经纪商的服务,这被称为"杠杆"或"保证金交易"。 这项服务用于交易货币对,股票,指数,差价合约, 加密货币,和其他交易工具。 那么什么是杠杆,我该如何使用它? 如果你想购买汽车或公寓,但你没有足够的钱,那么你去银行,并获得由所购买的财产担保的贷款化。 该计划也适用于交易所,您可以使用杠杆进行交易,并且此类交易的数量将远远高于您在没有杠杆的情况下打开交易。 因此,杠杆是一种工具,允许您以比您自己的资金高出许多倍的金额进行交易。 例如,您的存款为1000美元,杠杆为1:100,您可以以高达100,000美元的价格进行交易。

杠杆的数额是自有资金与借入资金的比率。 在股票市场中,杠杆通常是1:1,但有时可以增加到1:5。 在外汇市场,标准杠杆是1:100,但更多的时候经纪商提供1:500甚至1:1000的杠杆来吸引新客户。

另请参阅 经纪商的点差最低.

杠杆和抵押品

许多交易者对经纪商如何保证自己免受保证金交易过程中借入资金损失的风险的问题感兴趣。 答案很简单。 当打开一个交易,经纪人需要存款,这是从打开的位置的体积计算,但不能超过您的存款的大小。 如果价格走在错误的方向,损失金额接近您的存款金额,那么所有交易都将被强制关闭。 这种情况在市场上被称为止损,它是由追加保证金之前。 在那些没有互联网的日子里,所有交易都是通过电话进行的,经纪人打电话给客户,并警告说他的损失正在接近抵押品的数量。 但现在没有一个经纪人正在调用,实际上追加保证金和停止可以被认为是一个概念。

如何计算杠杆?

让我们来看看杠杆是如何在以下示例中工作的。 假设您的帐户中有$10,000,并且经纪人给了您1:100的杠杆。 我们将买入欧元兑美元。 这里要注意的是,我们不能买卖购买尽可能多的货币,例如325欧元,或者我们可以购买和出售货币的数量是手数的倍数。 标准EURUSD手数等于基础货币的100,000单位,在我们的例子中是100,000欧元。 如果你想买2手欧元兑美元,你需要200,000欧元。 但这并不意味着您只需要购买整手,经纪商允许您交易分数部分,例如0.1手(10,000欧元)或0.01手(1,000欧元)。

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例如,您决定以1.42976的价格买入2手欧元兑美元。 由于存款是美元,你买2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. 与此同时,你可能有一个很自然的问题:你怎么能买到$285,952只有$10,000在您的帐户? 事实是,经纪商为您提供了1:100的杠杆,并做一笔交易,你只需要标准手的1/100,即$2,859。 52. 但你需要记住,你花费$2,859。 52你自己的资金,但实际上你买$285,952。 如果您查看MetaTrader4交易终端的交易选项卡,您可以看到您的交易账户的以下值:

  • 余额-包括所有已关闭交易在内的存款金额。 由于这是我们的第一笔交易,其盈利或亏损尚未记录,我们在余额字段中看到$10,000的初始金额;
  • 净值是账户的现金,考虑到当前的损益。 我们看到当前交易的利润是$50,所以Equity=$10,050;
  • 保证金是经纪商的抵押品,当使用杠杆,保证金进行交易时= (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, 其中100是杠杆的金额;
  • 可用保证金-显示开设新交易的可用资金量,可用保证金=净值-保证金= 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;>
  • 保证金水平-使用公式计算的水平:净值/保证金× 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

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因此,交易账户可分为两部分:抵押品和免费资金。 如果价格朝着我们的方向发展,可用保证金就会增加,如果价格对我们不利,可用保证金就会减少,而抵押品的数量不会改变。 因此,以1:100的杠杆,我们只能交易1/100的交易,这意味着您的风险只有$1,429.76(1手),而不是$142,976。 如果没有杠杆,外汇交易将需要巨额资金,利润将非常小。

如果你看一下上面的截图,你可以看到价格从1.42976上升到1.43001,目前的利润是$50或25点。 如果我们用1手开了一笔交易,利润将是25美元。 因此,我们得到一个通用公式,用于计算五位数报价的盈亏:

1手=1点=1美元

这个公式如下:如果你买了1手,价格改变了1点,那么你赚了或失去了1美元。 如果你买了1手,价格改变了25点,你将获得或失去$25,依此类推。 在实践中,由于这个公式,你可以看看图表,测量价格可以在一个方向或另一个方向上的距离,并评估风险,以免购买太多,如果价格违背你,不会失去你的存款。 如果你有一个小额存款,那么没有什么可以阻止你购买0.1手,那么1点将等于$0.1,这大大降低了你的风险。

考虑以下情况。 例如,您以1.42976的价格买入的不是2,而是6手EURUSD,也就是说,总存款为:

保证金= (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

在这种情况下,co可用资金的数量将是:

可用保证金= 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

在这种情况下,我们的公式如下所示:

6手=1点=6美元.

假设你买了1手,看到价格可能会下降300点到下一个强支撑位,那么这笔交易的风险将是$300。 如果你买了6手,风险已经是$1,800,这对于$10,000的存款来说太多了。

杠杆的危险是,如果我们开了很多交易,并且您的账户上的总抵押品将保持20-30%的资金(每个经纪人都有自己的要求),那么会有一个追加保证金,并且经纪商将被迫以当前价格关闭所有交易,这实际上会导致存款的损失。 为了避免这种情况,您需要遵循资金管理,即不要让大量交易超载您的存款,并监控MT4中的保证金水平。

当购买1手时,水平为保证金水平= 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

当购买6手保证金水平= 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

一旦保证金水平接近20-30%标记,保证金通知将发生。 因此,重要的是要监控保证金水平,如果它已经跌破100%,那么这是一个信号,你需要采取措施,以节省存款被耗尽。 有两种方法可以做到这一点。 如果您确信情况很快就会好转,或者立即充值您的存款,或者以最大的损失结束交易。 但最好不要把它带到这一点,并按照资金管理。

另请参阅什么 经纪人存在交易专家顾问.

高杠杆-伤害或利益?

许多交易者对大杠杆比率持负面看法。 他们认为,杠杆越高,耗尽存款的风险就越高。 然而,这并不完全正确。 杠杆的数额不影响收益无论是亏损还是亏损,都会影响抵押品。 杠杆越高,抵押品越低,您可以打开更多的头寸。 例如,如果您以1.42976的价格买入1手EURUSD,则1:100的杠杆存款将为$1,429。 76,对于1:200-$714.88,对于1:500-$285.95. 然而,杠杆对盈亏没有影响。 如果您购买了1手EURUSD并且价格通过了300点(对于五位报价),无论您使用的是1:100还是1:200杠杆,您都将获得$300。

最大杠杆的风险是,如果您为整个存款购买货币对,那么如果价格对您不利,您将很快失去所有资金。 如果你遵循资金管理,每笔交易的风险不会超过存款的1%,也就是说,止损应该不超过$100,存款$10,000,那么你永远不会失去存款,无论你交易多少杠杆。 从我个人的经验来看,1:100的杠杆已经足够用于外汇交易。 唯一的例外是倒票或鞅,当你需要打开大量的交易,那么你将需要1的杠杆:500。

另请参阅 经纪人选择剥头皮.

结论

外汇市场的杠杆与其他交易所(例如股票市场)的不同之处在于它在这里非常大,这使外汇成为风险最大的市场。 因此,正确使用杠杆是非常重要的。 只有在这种情况下,经纪人的杠杆将发挥积极作用。 如果您没有正确使用杠杆并打开整个存款的交易,您可以在外汇市场上快速赔钱。 因此,您需要了解杠杆是什么,它是如何工作的,它会影响什么,以及它对您的交易账户有什么影响。 最好的杠杆是1:100,由您决定哪种杠杆是最好的.

另请阅读文章 "外汇选择哪个时间表?».